Qué es tokenizar un activo y cómo tokenizar un inmueble

Si te interesa conocer más sobre el mundo de la tokenización e inmobiliario y cómo puede beneficiarte como inversor, sigue leyendo este artículo. Te proporcionaremos una visión general del proceso de tokenización y explicaremos los beneficios y recomendaciones para invertir en bienes raíces a través de la tokenización.

¿Qué es tokenizar un activo?

La tokenización tiene el potencial de transformar el mercado al abrir las inversiones a un conjunto global más amplio de inversores y facilitar la innovación de nuevas ofertas de productos. Precisamente por su naturaleza digital, los security tokens son lo que mejor se ajusta. Es un instrumento financiero que representa un interés de propiedad en un activo, solo que se ha creado digitalmente, o tokenizado, para desbloquear el poder de la blockchain. En pocas palabras: los security tokens son representaciones digitales de valores en la blockchain

Con la tokenización, muchos de los procesos tradicionalmente laboriosos y manuales implicados en la introducción de valores en los mercados públicos y privados pueden transferirse a la blockchain y automatizarse. Esto beneficia a emisores e inversores de muy diversas maneras, desde el aumento de la eficiencia hasta la reducción del margen de error, lo que en última instancia conlleva importantes reducciones de costes.

¿Estás interesado en invertir en inmuebles de manera más accesible y rentable?

La tokenización de bienes raíces es un proceso innovador que puede cambiar la forma en que invertimos en propiedades. En el proceso de tokenización de Reental, los derechos económicos derivados de la explotación del inmueble son representados en forma de un token digital registrado en una cadena de bloques. ¿Qué significa esto para los inversores? Mayor accesibilidad, liquidez y rentabilidad.

¿Qué es un inmueble tokenizado?

Para facilitar la comprensión diremos que un inmueble tokenizado es un inmueble que se ha convertido en una serie de tokens digitales que se pueden comprar y vender en una plataforma de tokenización basada en blockchain. Cada token representa una fracción de la propiedad del inmueble. La tokenización permite a los inversores comprar y vender tokens de propiedad en lugar de comprar el inmueble físico completo. La tokenización de bienes raíces también permite la división de la propiedad en múltiples propietarios, lo que facilita la inversión y reduce el costo de entrada.

¿Pero qué es un Token?

Un token es un objeto digital que representa un valor o un activo y se registra en una cadena de bloques (blockchain). Los tokens se utilizan en una variedad de aplicaciones, desde criptomonedas hasta la tokenización de activos físicos, como bienes raíces, obras de arte y otros activos financieros. En términos simples, un token es una unidad de valor que existe solo en un entorno digital y está diseñado para ser intercambiado o utilizado como medio de pago en una plataforma específica

¿Qué Ventajas nos trae la Tokenizacion de Inmuebles?

La tokenización de propiedades tiene varias ventajas y beneficios, los cuales detallamos a continuación

• Mayor accesibilidad para los inversores: Al tokenizar un inmueble, los inversores pueden comprar una parte del mismo a través de una plataforma en línea, lo que reduce los requisitos de inversión mínima y hace que la inversión sea más accesible para una gama más amplia de personas. En Reental permitimos esa inversión a partir de 100€
• Mayor liquidez: La tokenización permite que los inversores negocien los tokens en un mercado secundario, lo que aumenta la liquidez del activo y permite a los inversores obtener una ganancia más rápida y fácilmente que con los inmuebles tradicionales. Si bien ese mercado secundario debe darse dentro de los miembros registrados en la plataforma de Reental, se está trabajando a nivel europeo en la regulación de los mercados secundarios de los security tokens, por lo que es previsible que en los próximos meses veamos una evolución importante en este sentido
• Reducción de los costos de transacción: La tokenización elimina la necesidad de intermediarios y reduce los costos de transacción asociados con la inversión en inmuebles.
• Flexibilidad en la estructuración financiera: La tokenización permite una mayor flexibilidad en la estructuración financiera, lo que significa que los inversores pueden elegir el tipo de token y los términos del contrato inteligente que mejor se adapten a sus necesidades y objetivos.Como puede ser liquidez inmediata en proyectos, percibir la renta al vender el inmueble, o bien, recibir la explotación mensualmente.
• Transparencia en la inversión: La tokenización proporciona un registro transparente y verificable de la propiedad, lo que aumenta la confianza de los inversores.
• Fragmentación de la propiedad: La tokenización permite que los inmuebles se dividan en partes más pequeñas, lo que reduce la barrera de entrada para los inversores y aumenta la diversificación de la cartera.
• Eliminación de intermediarios: La tokenización elimina la necesidad de intermediarios como agentes de bienes raíces y corredores, lo que reduce los costos y aumenta la eficiencia.
• Diversificación de la inversión: La tokenización permite a los inversores diversificar su cartera de inversión y reducir el riesgo al invertir en varios inmuebles tokenizados en lugar de en un solo inmueble.
• Internacionalización de la inversión: La tokenización permite a los inversores comprar inmuebles en cualquier parte del mundo, lo que aumenta las oportunidades de inversión y reduce la dependencia de los mercados locales.
• Mayor seguridad y confidencialidad: La tokenización utiliza tecnología blockchain para garantizar la seguridad y confidencialidad de los datos del inversor y la transacción, lo que reduce el riesgo de fraude y mejora la seguridad.

Cómo tokenizar un inmueble

Tokenizar un inmueble puede parecer un proceso complicado, pero en realidad es bastante sencillo si se siguen los pasos adecuados. A continuación, se presentan los pasos necesarios para tokenizar un inmueble:

1. Evaluar el valor del inmueble
   Antes de comenzar con la tokenización de un inmueble, es importante evaluar su valor actual y su potencial de ingresos. Esto implica realizar una investigación de mercado inmobiliario y del inmueble en sí mismo.
   Una forma de evaluar el potencial de ingresos de un inmueble es analizar el mercado de alquileres en la zona donde se encuentra el inmueble. Se pueden buscar propiedades similares en la misma ubicación y comparar los precios de alquiler para tener una idea de cuánto se puede esperar obtener en ingresos por alquiler. Además, es importante tener en cuenta factores como la tasa de ocupación esperada, el potencial de revalorización del inmueble, el costo de mantenimiento y cualquier otro gasto relacionado con la propiedad. Por ejemplo, si el inmueble está en una zona de alto tráfico turístico, se puede esperar que la tasa de ocupación sea alta durante la temporada alta, lo que aumentaría los ingresos por alquiler.
   También es importante considerar los gastos asociados con la propiedad, como los impuestos, los seguros y los costos de mantenimiento. Por ejemplo, si el inmueble necesita reparaciones o renovaciones importantes, se debe tener en cuenta el costo de estas mejoras y el impacto que tendrán en los ingresos por alquiler.
   Una vez que se ha evaluado el valor y el potencial de ingresos del edificio, se puede decidir qué porcentaje del mismo se debe tokenizar para ofrecer a los inversores. Confeccionado  el porcentaje, se puede proceder a la siguiente etapa.
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2. Estructurar el token
   En este punto, se debe elegir la plataforma de blockchain para la emisión del token. Existen varias opciones disponibles en el mercado, cada una con diferentes características y costos. Es importante elegir la estructura adecuada que cumpla con los requisitos específicos del proyecto. En el caso de Reental la blockchain utilizada es la BSC (Binance Smart Chain)
   
   La emisión de los tokens de Reental se encuadra dentro de los Security tokens, ya que se trata de un producto financiero regulado.
   
   También se deben establecer los términos del contrato inteligente que rige el token, incluyendo los derechos y obligaciones de los inversores, los plazos y las condiciones para el pago de dividendos y el proceso de venta.
3. Validación del whitepaper
   Cada inmueble tiene su propio modelo de negocio o explotación, el cuál debe reflejarse en un whitepaper , el cuál debe ser validado por una ESI (Empresa de Servicios de Inversion) bajo la normativa de la CNMV (Comision Nacional del Mercado de Valores)
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4. Emisión del token
   Una vez que se ha estructurado el token, se puede proceder a su emisión. Se debe crear el token y emitirlo en la plataforma de blockchain seleccionada. Este proceso involucra la creación del contrato inteligente, la asignación del token y la verificación y confirmación de la emisión del token.
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5. Administrar el token
   Por último, es importante establecer un proceso para administrar el token y proporcionar actualizaciones periódicas a los inversores. Esto incluye mantener un registro actualizado de los titulares de tokens, gestionar los dividendos y proporcionar informes financieros regulares. También es importante cumplir con las obligaciones legales y reglamentarias correspondientes, como la emisión de informes anuales y el cumplimiento de los requisitos de KYC (Conozca a su cliente) y AML (Lucha contra el lavado de dinero).

En resumen, la tokenización de bienes raíces es un proceso que implica la conversión de un inmueble en tokens digitales que se pueden comprar, vender y negociar en una plataforma de blockchain.
Este proceso ofrece varios beneficios, como una mayor liquidez, transparencia y accesibilidad para los inversores.

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