Inversión en Inmuebles en el Extranjero: Guía para Maximizar Ganancias y Mitigar Riesgos con Reental

El mundo de las inversiones en el extranjero puede parecer un territorio misterioso, lleno de incertidumbre y temores. La idea de poner tu dinero en propiedades en un país distante puede ser abrumadora y llena de preguntas sin respuesta.

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¿Qué riesgos desconocidos podrían estar esperando a la vuelta de la esquina? ¿Cómo puedes saber si estás tomando las decisiones correctas en un mercado inmobiliario que no conoces bien? El miedo a lo desconocido puede paralizarte y evitar que aproveches las oportunidades que existen más allá de tus fronteras.

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Pero aquí estamos para ayudarte a superar esos temores y convertirlos en oportunidades emocionantes. Descubrirás estrategias inteligentes e información útil que te permitirán no solo comprender y mitigar los riesgos, sino también aprovechar al máximo el potencial de ganancia en mercados extranjeros.

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Reental: Creciendo y Diversificando Inversiones

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Reental sigue creciendo a la velocidad de la luz, con más de 50 inmuebles adquiridos gracias a las inversiones de todos los Reentels. Como sabrán, nuestra visión es la democratización en la inversión inmobiliaria, es por ello que trabajamos cada día para seguir creciendo. 

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Llegamos a la conclusión de que, para alcanzar nuestros objetivos, es fundamental expandir nuestros horizontes más allá de las fronteras de España. En Reental, comprendemos que en el mundo de las inversiones, la diversificación es la clave para fortalecer nuestras carteras y, lo que es aún más importante, para protegernos de las crisis económicas que puedan surgir en nuestro país de origen.

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Es por eso que hemos emprendido un emocionante viaje en busca de propiedades en diferentes naciones. Esta estrategia nos brinda la capacidad de mitigar los impactos de las crisis autóctonas y mantener nuestros activos seguros y en crecimiento. 

Por ejemplo, hemos llevado la tokenización de propiedades en dólares estadounidenses a un nuevo nivel, ofreciéndote oportunidades de inversión diversificadas en una variedad de mercados y sectores.

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El Valor de la Diversificación en las Inversiones Inmobiliarias

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Si bien sabemos que hay un riesgo de tipo de cambio, lo que importa aquí es poder cubrir y reducir riesgos de tu porfolio. Apuntar más a diversificar por el mero hecho del mercado en sí, que en la rentabilidad. Diversificar por mercados es esencial, y aquí se despliegan estrategias para mitigar los riesgos y maximizar las ganancias.

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1. Diversificación por Mercados: Comportamiento del Precio del Metro Cuadrado

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Uno de los enfoques clave de la diversificación es observar el comportamiento del precio del metro cuadrado en diferentes mercados inmobiliarios. Comparar cómo se han comportado los precios en ubicaciones como Florida frente a España.

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Para comprender mejor la importancia de la diversificación por mercados, observemos algunos datos significativos.

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Según el informe de mercado inmobiliario de Zillow, el precio medio del metro cuadrado en Florida en septiembre de 2019 era de $ 238. En septiembre de 2020, el precio medio del metro cuadrado había aumentado a $ 252, lo que representa un aumento del 5,9%. En septiembre de 2021, el precio medio del metro cuadrado había aumentado aún más a $ 276, lo que representa un aumento del 9,5%. Este constante crecimiento sugiere que Miami es un mercado inmobiliario en alza y que la inversión en esta área podría ser una estrategia sólida.

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Valencia, España, es otro mercado que ha experimentado un aumento en el precio del metro cuadrado. 

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Según el informe de precios de Idealista, el precio medio del metro cuadrado en Valencia en agosto de 2022 fue de 1.366 €/m2, lo que representa un aumento del 7,2% en comparación con agosto de 2021. Además, el precio medio del metro cuadrado en Valencia ha aumentado un 12,5% en comparación con agosto de 2020. Estos datos muestran que, incluso en mercados más establecidos como el español, aún existen oportunidades de inversión.

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Málaga, otra ciudad española, también presenta un panorama de crecimiento en el mercado inmobiliario. Según un artículo de El Confidencial, el precio del metro cuadrado en Málaga en 2023 es de 2.440 euros, un 9,1% más que el año anterior y casi un 30% más que en 2018. Este crecimiento constante refuerza la idea de que diversificar por mercados puede ser beneficioso para los inversores.

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2. Liquidez del Mercado en Estados Unidos y México

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La liquidez es un factor crítico al considerar inversiones en el extranjero. Los mercados inmobiliarios de Estados Unidos y México ofrecen niveles significativamente altos de liquidez en comparación con otros. La facilidad de compra y venta de propiedades es un activo valioso, lo que significa que puedes ajustar tu cartera más rápidamente si es necesario.

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En México, el mercado hipotecario ha experimentado desarrollos significativos en los últimos años. Según un informe de Forbes, el 2022 fue positivo en términos de créditos hipotecarios en México, donde hubo un promedio de tasas de interés del 9.55%, lo que representó un aumento de 30 puntos base en comparación con 2021. Además, en 2021, la banca otorgó 155 mil créditos hipotecarios, y para todo el 2022 se estima que la colocación fue de 153 mil. Para 2023, se prevé que el crecimiento en la colocación hipotecaria se mantendrá, lo que indica un mercado hipotecario sólido y en crecimiento en México.

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Por otro lado, según un informe de BBVA Research, aunque el número de créditos hipotecarios otorgados en 2022 en México disminuyó en un 8.9% en comparación con 2021, el monto total otorgado aún es significativo. La banca comercial colocó crédito hipotecario por casi 300 mil millones de pesos en 2022, un 70% más que los institutos públicos. Estos datos indican que el mercado hipotecario en México sigue siendo atractivo para los inversores, a pesar de las fluctuaciones en el número de créditos otorgados.

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Esta información resalta aún más la liquidez y el atractivo del mercado inmobiliario mexicano para los inversores, lo que podría considerarse al diversificar las inversiones en el extranjero.

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3. Invertir por Encima del Promedio del Tipo de Cambio

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Invertir por encima del promedio del tipo de cambio es una estrategia avanzada que ofrece beneficios considerables. Al hacerlo, reduces el margen de pérdida y aumentas el porcentaje de ganancia si el tipo de cambio disminuye. Monitorear y aprovechar momentos oportunos en el mercado de divisas es esencial para esta estrategia.

Si observas que el tipo de cambio actual está por debajo de la media histórica, podría ser una oportunidad para invertir. La media histórica del tipo de cambio durante los últimos 10 años fue de 1 euro = 1.20 dólares, y la media de los últimos 5 años fue de 1 euro = 1.18 dólares.

Tomar ventaja del Tipo de Cambio: Imagina que, hace unos años, investigaste la inversión en un inmueble en un país extranjero con una economía en crecimiento. En ese momento, el tipo de cambio era 1 euro = 1.15 dólares, y la media histórica durante los últimos 10 años era de 1 euro = 1.20 dólares.

A lo largo de los años, observaste cómo el tipo de cambio EUR/USD fluctuaba. Si bien es cierto que un aumento en el tipo de cambio podría afectar el valor de tu inversión en euros, también es importante notar que tendría un impacto positivo en términos de dólares estadounidenses. Esto significa que, aunque el valor de tu inversión en euros pueda disminuir, el valor en dólares podría aumentar, ofreciendo una ventaja en la diversificación de tus activos.

4. Foco en la Diversificación de Mercados

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Al distribuir tus inversiones, estás menos expuesto a la volatilidad de un solo mercado o tipo de cambio. Esto ayuda a equilibrar los riesgos y las oportunidades en tu cartera.

Invertir en diferentes monedas y mercados te permite aprovechar tanto los momentos de fortaleza como de debilidad en los tipos de cambio. Estados Unidos, con su mercado sólido y establecido, y México, con su crecimiento económico y políticas crediticias favorables, ofrecen oportunidades únicas para los inversores.

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5. Miami: Un Destino de Inversión Atractivo

Miami tiene una economía en constante crecimiento respaldada por diversas industrias, incluyendo el turismo, la tecnología, las finanzas y la construcción. Su ubicación estratégica en la costa este de los Estados Unidos la convierte en un punto de entrada clave para el comercio internacional. Además, la ciudad cuenta con excelentes escuelas, baja tasa de desempleo y crimen, y leyes de arrendamiento favorables a los propietarios.

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Miami es un ejemplo destacado de un mercado atractivo para los inversores. Además de los puntos anteriores, esta ciudad estadounidense ofrece numerosas ventajas. Los precios de las propiedades han seguido aumentando con el tiempo, lo que brinda la posibilidad de un buen retorno de inversión a largo plazo.

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El auge inmobiliario de Florida ya vale más que Nueva York (3,8 billones de dólares frente a 3,7 billones de dólares), y el auge inmobiliario de Miami la ha impulsado a estar entre las cinco principales áreas metropolitanas de EE. UU. (con un parque de viviendas valorado en +1 billón de dólares, casas residenciales en el El área metropolitana de Miami aumentó un 8,6% y Key Biscayne 3/2, más del 22%), mientras que el valor de las propiedades residenciales de San Francisco ha disminuido un 8,8% desde el año pasado.

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6. México: Crecimiento y Potencial de Rentabilidad

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México es un país que ha demostrado un crecimiento económico sostenido en los últimos años. Según un informe de la CEPAL, México ha logrado un crecimiento económico promedio del 2,5% en los últimos cinco años. Este crecimiento económico es un indicador sólido de la estabilidad del país y su atractivo para los inversores.

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El mercado inmobiliario de México ofrece un potencial de rentabilidad significativo. Su enfoque en el alquiler orientado al hospedaje vacacional hace que sea especialmente prometedor para la inversión a largo plazo. La demanda de hospedaje vacacional en México sigue creciendo, lo que presenta oportunidades para los inversores en bienes raíces. El turismo responsable y sostenible es una tendencia en México, lo que ha llevado a un aumento en la oferta de hospedaje vacacional en zonas rurales y comunidades locales. Esto abre las puertas a inversiones en propiedades destinadas a satisfacer esta creciente demanda.

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Además, la recuperación económica postpandemia en México ha impulsado la presencia de inversores mexicanos en el mercado inmobiliario de Estados Unidos. Esta expansión geográfica y diversificación de las inversiones es una estrategia clave para mitigar riesgos y maximizar ganancias, como se mencionó anteriormente.

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El entorno empresarial en México también es favorable para los inversores. El país ha implementado políticas que atraen a inversores extranjeros y fomentan el crecimiento económico. Según un informe de la OCDE, México ha mejorado su entorno empresarial y ha implementado reformas estructurales para mejorar la competitividad. Esto crea un ambiente propicio para realizar inversiones sólidas y rentables.

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En cuanto al crecimiento económico general de México, según un informe del Banco  Mundial, el PIB del país ha experimentado un crecimiento promedio del 2,3% en los últimos 10 años. 

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Por otro lado, el FMI aumenta su perspectiva de crecimiento para este 2023 con una mirada próspera para los próximos años. Además, el sector de la vivienda ha desempeñado un papel importante en la economía mexicana, representando una participación del 5,7% en el PIB nacional en 2021, según un informe del INEGI.

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En términos de precios de viviendas, los datos respaldan la inversión en el mercado mexicano. Según un artículo de El Economista, el precio de los hogares comercializados con un crédito hipotecario aumentó un 7.9% durante el primer semestre del año 2022 en comparación con el mismo período de 2021, según registros de Sociedad Hipotecaria Federal (SHF). El Índice SHF de Precios de la Vivienda también mostró una apreciación significativa en el primer semestre de 2021 y el segundo trimestre de 2021. Estos indicadores subrayan el potencial de ganancias en el mercado inmobiliario mexicano.

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Bonostruck → Media Histórica Tipo de cambio (Eur/Usd)

• Histórica: La media anual del tipo de cambio del euro al dólar estadounidense de 1999 a 2022 fue de 1,07 dólares por euro
  
  
• Últimos 10 años: La media histórica del tipo de cambio EUR/USD durante los últimos 10 años fue de 1 euro = 1.20 dólares
  
  
• Últimos 5 años: La media del tipo de cambio EUR/USD durante los últimos 5 años fue de 1 euro = 1.18 dólares
  
  
• Último año: El tipo de cambio EUR/USD ha fluctuado en el último año, pero según los datos históricos de Investing.com, el tipo de cambio promedio en julio de 2023 fue de 1,1053 dólares por euro

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En conclusión, invertir en inmuebles en el extranjero puede ser altamente rentable si se abordan los riesgos de manera efectiva. La diversificación de cartera, la consideración de la liquidez del mercado y la inversión inteligente en tipos de cambio son estrategias esenciales. Miami y México destacan como destinos de inversión atractivos que ofrecen oportunidades únicas para maximizar las ganancias.

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En Reental, nos enorgullece brindar acceso a estas oportunidades excepcionales de inversión en el mercado inmobiliario internacional. Nuestros proyectos inmobiliarios en Estados Unidos y México están diseñados para permitirte aprovechar al máximo estos mercados emocionantes. Te invitamos a unirte a nuestra plataforma y seguir disfrutando de la expansión y el crecimiento de tu cartera de inversión.

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